資金的進出使用既有的銀行帳戶即可，不需開新銀行帳戶，中租投顧WISEGO支援大多數的銀行；還不是中租投顧會員的投資人，需要在中租投顧開戶，包括留存個人資料及簽約，此外，交易款項收付是透過台灣集保公司來進行，中租投顧並不經手客戶的資金，交易安全有保障。開戶除了可100%線上進行，也可透過專人服務引導，皆完全免費。

本服務是由超過60年經驗的DWS資產管理，提供國際規格投資模組，並由台灣線上理財先驅的中租投顧，提供在地化專屬客戶服務，投資組合的建議以及管理，是配合個別投資人的目標和風險屬性，將投資標的做到多元分散，以求控制風險在設定的範圍之中，但「投資一定有風險，基金投資有賺有賠」投組無法完全不受短期市場波動影響。因此，透過每日追蹤，以及每季或不定期的再平衡調整投資組合內標的及比例，盡可能達成投資人所設定的目標，並讓投資人能無需過度擔憂短期內的波動，將目標著眼於長期整體資產的增值，才是中租投顧WISEGO智能理財服務的理念。

請於上班時間洽服務專線 02-7708-8888，由專人為您服務。

中租投顧WISEGO會在中租基金交易平台基金中(1,000檔以上境外基金投資標的)，為你精挑細選適合的投資標的並建立投資組合，當然，投資組合內的基金並非一成不變，透過我們定期再平衡的調整機制，並持續隨著市場變化做彈性的管理，掌握市場投資機會並有效降低風險。

中租投顧WISEGO提供的投資組合，是依據你的理財需求與投資偏好，量身打造而成的投資策略，為求投資效果最佳化，投資組合內的基金標的不提供逐筆個別基金調整的功能。

目前中租投顧WISEGO開放持有最多５個投資組合，您可於任意時間新增投資組合並選擇與申購新台幣或美元。

中租投顧WISEGO的投資理念，是幫助投資人達成長期資產增值，挑選的基金以不配息為主，以追求複利的效果。

接受新台幣／美元申購；目前僅有首次申購、以及後續加碼等單筆投入方式，沒有定期定額，僅適用詳見下表說明。

‧提醒您，單一投資組合加碼時，其申購幣別須與首次申購幣別相同，新台幣與美元不可混合申購。

‧個人最低首次申購及後續加碼金額：新台幣30,000元／美元1,000元，增額級距為新台幣1,000元／美元100元。

‧法人最低首次申購及後續加碼金額：新台幣100萬元 / 美元35,000元，增額級距為新台幣10萬元 / 美元5,000元。

由於中租投顧WISEGO會主動建議投資組合，且可能含高風險等級RR5的基金，因此投資人之風險屬性必需要RR5才能使用本服務。但中租投顧WISEGO主要是依據你想達成的特定目標及風險偏好，來提供投資規劃與建議，而非單只考量你的最大風險承受度，就提供高風險屬性規劃，且中租投顧WISEGO建議的投資組合相當分散，並不會只有RR5的基金，也包括風險等級相對較低的基金。

在資金投入、再平衡等交易進行中以外時間，你可以隨時贖回投資組合。贖回款項在一般情況下，將於 4 至 7 個工作天間陸續匯入你的帳戶。

目前僅提供投資組合全部贖回，暫無部分贖回服務。且贖回投資組合時，會同步結算及收取應計管理費用，贖回時請留意約定扣款帳戶餘額足額，贖回時觸發的管理費扣款若扣款失敗，將導致贖回失敗。

每次申購WISEGO智能理財生效日起未滿30個日曆日內全數贖回者，將依其贖回庫存原始申購額之0.6%，併入前述管理費計收。(例如原本申購新台幣30,000元，若未滿30日贖回則將額外收取180元)

小叮嚀：較長期投資的策略，將增加達到你投資目標的機率，因此中租投顧WISEGO投資組合策略建議至少需要投資三年以上。

除再平衡外，中租投顧WISEGO的所有交易申請(含取消)的截單時間為每營業日13:30前。

投組內個別基金的交易淨值則分申購(含加碼)或贖回而有不同。

申購(含加碼)時：規則與基金交易平台相同，除基金休假日或基金特殊規定(T+1、T+2等)等例外情形，交易為當天淨值。

贖回時：因本服務有管理費項目，因此贖回規則跟基金交易平台不同，不一定是當天淨值。中租投顧WISEGO將先執行贖回帳戶投組中最大市值基金，且確認應收帳戶管理費自會員基金交易扣款帳戶扣款成功後，該筆基金之贖回方生效，生效後中租投顧WISEGO才於隔一營業日，執行剩餘基金贖回交易。

依照投資組合的資產市值收取管理費，不另外收取交易手續費。

管理費計收方式與頻率，是每隔一季(3個月)，依各投資組合實際持有期間的每日資產市值及對應費率計算後加總，如有申購美元之投資組合，將依匯率換算成新台幣後計算。於每季第一個月(1月、4月、7月、10月)的第10個營業日，自您授權扣款之銀行新台幣帳戶收取。如使用美元申購投資組合，亦將從您授權扣款之新台幣銀行帳戶收取管理費。

管理費年率：

收費範例：

一、若您自2021/5/20~2021/6/30投資中租投顧WISEGO，而2021/5/20~5/31每日資產市值皆為9萬元，2021/6/1~6/30因市場變化，每日資產市值上升至11萬元。則管理費(四捨五入)為[90,000 x (12/365) x 1.2% ] + [110,000 x (30/365) x 1.0%] = 126 元

二、若您自2021/6/10~2021/6/30投資中租投顧WISEGO：新台幣投資組合申購50萬元及美元投資組合申購3.5萬元(依匯率換算成新台幣後計算)，則管理費(四捨五入)為[500,000+(35,000 x 28) x (20/365) ] x 0.8% = 649元

若您申購中租 WISEGO 2個以上的投資模組，系統將以各模組之加總金額進行扣款，請確保您的扣款帳戶餘額是否足夠，以免發生扣款失敗情況。

中租投顧WISEGO的再平衡，就是調整你的投資組合配置至最適當狀態。中租投顧WISEGO的全球投資監控機制，全年無休的幫你追蹤市場動態，而隨著時間與市場波動，投組內各基金比例可能有變動，而不只是應對前述的配比偏離，中租投顧WISEGO更為了最佳化投資計畫，結合德意志資產管理的模組，每季主動通知你最新的資產配置建議，並經由你同意確認後，將投資組合進行調整至最新建議，這就是所謂的再平衡。

再平衡需經由你的同意才會進行，同意後系統將自動進行交易將投資組合調整與套用至最新建議，不需再人工操作。若你沒有同意再平衡，則投組將不會進行調整。再平衡的調整過程中，你不需額外支付任何相關費用。

註：WISEGO會定期監控投資標的的績效表現，為因應市場變化，投資人同意再平衡後，當投資標的出現偏移時，WISEGO將自動為投組進行微幅調整，以確保投資策略不偏離投資人預設之目標。

再平衡建議將透過email以及你在網頁登入時通知，並需於通知日後5個日曆日的13:30前確認，經確認者再平衡即於前述最後一日之隔一營業日啟動。

例1：週五發出再平衡通知信，投資人須於下週三13:30前登入同意再平衡，再平衡即於下週四啟動(需為營業日)。
例2：週二發出再平衡通知信，投資人須於當週日13:30前登入同意再平衡，再平衡即於下週一啟動(需為營業日)。

中租投顧WISEGO至少每季會有新的再平衡建議通知，但日期並不固定，兩次建議間的日期間隔可能超過也可能少於3個月，如果距離上次通知或新申購約莫3個月，尚未收到通知屬正常情況，唯發生以下情形之一時，中租投顧WISEGO將不會主動通知再平衡建議：
1.當你的投資組合市值未滿新台幣15,000元時，直到後續加碼或市值回升前*。
2.當前管理費收取狀態，已經連續兩次(含)以上扣款失敗時，直到管理費扣款成功前*。
3.當你調整風險屬性後，與WISEGO提供服務所需條件(需RR5)不符時，直到風險屬性調整回RR5前。
4.其他因法令規定之情事。

註：屬於上述1及2情形時，或是上次通知沒有在期限內同意者，都可以透過加碼時觸發再平衡。

既有會員不用再開戶一次，請直接用原帳號密碼登入；申購WISEO時的交易扣款帳戶、以及贖回帳戶也與原留存帳戶相同，但相較於既有基金平台，中租投顧WISEGO增加了包含再平衡建議等顧問服務，故新舊會員皆需線上或紙本簽署「智能理財委任契約暨約定書」，以及管理費扣款授權。

線上簽署授權時請備妥：
1)晶片讀卡機，及原交易扣款帳戶之晶片金融卡
2)WINDOWS 7以上系統，且瀏覽器為IE10或IE11
3)下載安裝 管理費扣款授權安控元件

即可在申購WISEGO的交易過程中，經由網頁畫面的提示操作，進行線上簽署與授權（看教學說明 | 看教學影片）。

本服務提供期間之管理費為外收，該費用項目與既有基金平台的交易款項收取項目(基金交易款項及手續費)不同，必需經過你的同意授權；而管理費扣款限與原交易帳戶相同，比較方便管理。

中租投顧WISEGO的服務主軸是投資組合管理，是從整體投資組合為出發點，來監控波動以及投資成效，並透過每日追蹤，以及每季或不定期的再平衡調整投資組合內標的和比例，以盡可能達成投資人所設定的目標。投資人無需操煩各別基金買賣點，將目標化繁為簡於追求整體資產的長期增值，才是中租投顧WISEGO智能理財服務的理念。